因违反反洗钱法，杭州银行领近600万元大额罚单

5月31日，央行杭州中心支行公示一则行政处罚信息剑指杭州银行，该行因违反反洗钱法被罚580万元，3名相关责任人同时领罚。

罚单显示，杭州银行涉及四项违法行为，一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份资料和交易记录；三是未按规定履行大额和可疑交易报告义务；四是与身份不明的客户进行交易。该行由此被央行杭州中心支行处以罚款580万元。

同时，时任杭州银行运营管理部副总经理杨慧莉，对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行大额和可疑交易报告义务负有责任，被罚款10万元。

该行时任法律合规部总经理阮荣军对该行未按规定履行大额和可疑交易报告义务、与身份不明的客户进行交易负有责任，被处罚款6.5万元。时任电子银行部总经理助理桂青峰对该行未按规定履行大额和可疑交易报告义务负有责任，被罚3万元。

据悉，杭州银行于4月披露了2022年第一季度报告。今年1至3月，该行实现营业收入87.69亿元，较上年同期增长15.73%；实现归属于公司股东净利润33.09亿元，较上年同期增长31.39%。

报告期内，杭州银行实现非利息净收入33.09亿元，较上年同期增长50.87%，其中手续费及佣金净收入14.82亿元，较上年同期增长20.10%，主要由于理财业务等手续费增长。

截至2022年3月末，杭州银行资产总额14569.49亿元，较上年末增加663.85亿元，增幅4.77%；其中贷款总额6304.10亿元，较上年末增加418.47亿元，增幅7.11%；负债总额13,639.92亿元，较上年末增加634.98亿元，增幅4.88%；存款总额8,690.77亿元，较上年末增加584.19亿元，增幅7.21%。

在资产质量方面，截至2022年3月末，该行不良贷款率0.82%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率580.09%，较上年末提高12.38个百分点。